Як позичити USDC під ETH collateral на Compound v3 та які ризики?

Borrowing на Compound v3 (Comet): 1) Перейдіть на app.compound.finance. 2) Connect MetaMask до Ethereum або Arbitrum. 3) Виберіть ринок: USDC market або ETH market. 4) Supply collateral: ETH, wBTC, LINK. 5) Borrow USDC (до 80% від collateral value). Приклад: Supply 1 ETH (=$3,000). Borrow до $2,400 USDC (80% LTV). Borrow APY: ~4-8% річних. Ризики: Liquidation risk: якщо ETH падає -> LTV зростає. Якщо LTV > 83% -> ліквідація. Приклад: supply 1 ETH=$3000, borrow $2400 USDC. ETH падає до $2,900: LTV=$2400/$2900=82.7% -> borderline. ETH падає до $2,800: ліквідація можлива. Захист: не позичайте > 50-60% від collateral. Моніторте ETH ціну. Borrow rate: змінюється. При >80% utilization -> ставка різко зростає.

Яка різниця між Compound та Aave та який протокол кращий для стейблкоїн депозиту?

Compound vs Aave порівняння: Compound: старіший (2018), простіший UX. cTokens модель. Compound v3 (Comet): більш focused (один base asset per market). COMP governance token. Аave: більше ринків (30+ assets). aTokens (замість cTokens). Flash loans (унікальна функція). Credit delegation. GHO stablecoin (власний). Для стейблкоїн депозиту USDC/USDT/DAI: Обидва підтримують, порівняйте поточні APY. Зазвичай Aave пропонує вищий APY через більший обсяг. Compound Comet: часто надає COMP rewards зверху + base APY. Практичний підхід: зайдіть на defillama.com/yields. Фільтруйте USDC. Порівняйте Compound та Aave APY + rewards. Обирайте вищий. Обидва battle-tested: Compound існує з 2018 без major hack. Aave - з 2020. Обидва мають аудити та $100M+ bug bounties.

Що таке ліквідація в Compound та як уникнути втрати collateral?

Ліквідація: коли вартість вашого collateral падає нижче threshold -> liquidators можуть погасити ваш борг та забрати collateral зі знижкою. Приклад: Supply 1 ETH ($3000). Borrow $2000 USDC (67% LTV). Liquidation threshold: 83%. ETH падає до $2400: LTV = $2000/$2400 = 83.3% -> LIQUIDATION. Liquidator погашає $2000 USDC. Отримує 1 ETH + liquidation bonus (8%). Ви втрачаєте весь ETH ($2400) замість $2000 боргу = $400 збиток! Як уникнути: 1) Не позичайте > 50% від collateral value. 2) Встановіть alerts через DeFi Saver або Hal.xyz. 3) DeFi Saver Automation: автоматично repay при небезпечному LTV. 4) Тримайте spare collateral для швидкого deposit. 5) Repay борг при падінні ринку. 6) Partial repayment: погасіть частину боргу для зниження LTV.

Compound COMP 2026: Піонер DeFi Lending — cTokens, автоматичні ставки та прогноз ціни COMP

Що таке Compound?

Compound — перший і найвпливовіший DeFi lending протокол, що запустив ринок децентралізованого кредитування в 2018. Дозволяє постачати (supply) крипто активи та заробляти відсотки, або позичати під collateral без KYC. COMP — governance токен. TVL: $2B+. Розгорнутий на Ethereum, Arbitrum, Base.

cTokens механізм

Supply ETH -> отримуєте cETH. cETH: автоматично нараховує відсотки. Курс cETH до ETH постійно зростає. Приклад: supply 1 ETH -> 50 cETH. Через рік cETH/ETH = 1.05 -> 50 cETH = 1.05 ETH. Supply rate визначається алгоритмічно: більше попиту на borrowing -> вища ставка для suppliers. Interest Rate Model: кінцева ставка = f(utilization rate). Utilization > 80% -> ставки різко зростають.

Compound III (Comet)

Compound v3 (Comet): нова архітектура. Base asset: USDC або ETH (одна позикова валюта на market). Collateral: ETH, wBTC, UNI, LINK. Efficient: оптимізовано для gas. Risk isolation: кожен market ізольований. Base rewards: COMP token rewards для suppliers та borrowers.

COMP Governance

Proposal: будь-хто з 25,000 COMP може подати proposal. Voting: 1 COMP = 1 vote. Quorum: 400,000 COMP. Timelock: 2 дні після голосування. Major decisions: нові ринки, interest rate models, fee changes.